放洋兼「讀番書」的李國寶是中國內地市場的超級粉絲。早在改革開放初期，東亞銀行(023)已積極拓展內地市場。99年中美就中國加入世貿達成雙邊協議，李國寶當年一度揚言20年後，東亞的中國業務比香港業務更大。今天，20年過去，目標落空﹐還「交了不少學費」。
98年底亞洲金融風暴襲來，中國人民銀行突然宣布由於未能償還債務﹐決定關閉廣東國際信托投資公司（簡稱廣信）。市場更傳出這個決定由時任國務院總理朱鎔基親自拍板，由當年原建設銀行行長、南下廣東出任常務副省長的王岐山主理。廣信是廣東省政府屬下的公司，其規模在全國信託投資公司之中，僅次於國務院系統的中國國際信託投資公司。市場並不知道廣信的真正債務有多少，在貸款質素低劣並引發三角債和投資失當下，廣信關閉前廣東省政府曾努力籌組140億元人民幣還債。
廣信倒閉，其在香港的附屬公司不能倖免，包括東亞在內的本港銀行遭殃。因為銀行界曾經以為包括廣信在內的國投公司獲政府支持，違約風險極低。另外，廣信關閉的安排中，只會優先償還向外匯管理局部門登記的境外債務﹐而本港銀行對廣信駐港窗口公司廣信（香港）貸款中，有的並沒有廣信的擔保、或沒有向中國外匯管理局登記。
1999年初，東亞一如以往是最早公布業績的銀行，全城聚焦。結果震撼，該行98年度業績，為廣信的貸款作3.54億元全額撥備，連同為中資貸款增加的撥備，全年度壞帳及呆帳支出逾15億元，激增4.15倍，較當年度9.28億元的純利還要多。當年，東亞包括其它國投在內的中國有關貸款達126億多元，佔總貸款14.9%。該行亦為其他國投公司作額外20%撥備，又為所有內地貸款作岀額外5%撥備。事實上，在亞洲金融風暴下，東亞當年在本港和內地的貸款幾乎沒有增長，還有廣信和其他國投的打擊，可謂「傷上加傷」。
一不離二﹐幾乎在同一段時間，東亞另一名內地債仔—粵海企業亦因資不抵債而進行重組，這次是「haircut」(削債)，李國寶也動了「真氣」，直指銀行借給粵海的不少貸款，並沒有在香港適當運用﹐而是「塞」入內地消失了﹐那些被派往香港工作的官員「直情是貪污」。他更批評粵海要求銀行削債並不公道。
今次判談的另一方也是王岐山，還有粵海的財務顧問高盛。當年，包括東亞在內的其中8家債權銀行組成委員會與王岐山討價還價。市傳粵方曾提出削債達四至六成，銀行堅拒，更有銀行一度威脅要與粵企「攬住一齊死」，令談判膠著。
銀行一直堅持貸款既獲省政府擔保，便須全數償還，終談判過程纏繞兩年，底線被愈壓愈低。結果，雙方均有讓步，省政府為粵海注入有豐富現金流的資產，銀行亦要削債約4成。1999年度，東亞呆壞帳撥備進一步從1998年度的15億元，攀升至22億元；不良貸款比率從1998年度的4.1%升上7.97%。
事後李國寶指，在紅籌公司爆煲潮中，自己吸取了很大教訓，感慨稱：「我信人信得太多、太快。」他又無奈地說：「(當初)我認為我地國家嘅公司點都唔會撻帳，面子問題，點都唔會話唔還錢俾銀行，點知佢就咁做。」
然而，李國寶對中國市場依然信心無比，自言吸取了很大教訓的他得出這個結論：「我依家對國家仍然好有信心，不過對執行嘅人就好小心。」他曾透露，經此一役，對中資公司，該行會由以往每半年或一年才查數一次轉為每季一次，以確保業務運作正常。
【你爆料，我課金！】
爆相：$500 爆片：$1,000
分清黑白 壹齊揭穿社會黑幕！
詳情https://s.nextmag.hk/e/zg7VUk287Z
-----------------------------
【壹週刊Telegram，與港人同行，每日為你推送抗爭現場實況】
一手報料https://t.me/nextmaghk
最新消息https://t.me/NextPlushk
-----------------------------
【升級壹會員登記站 為你解疑難！】
沙田、旺角、荃灣、觀塘、銅鑼灣5區為你服務
詳情https://s.nextmag.hk/e/Tssefy687Z
|
鍾意就快D Share啦！
|
|
|
