深夜時分的彌敦道街頭,兩男一女於油麻地滙豐銀行櫃員機密密撳超過十五分鐘,其間更多次往後張望,警戒心極重。
封面故事
大陸走資新招 賓館交錢每晚三千萬 撳錢黨曝光
內地客「螞蟻搬家」式的走資活動,已到無孔不入的地步。去年底油尖旺區,突然出現一批穿黑衣的內地男子,他們日夜游走不同銀行櫃員機中心,反覆大量提款,甚至將櫃員機大鈔通通提清,行為令人側目。
本刊連續一星期跟蹤他們,發現他們為數約五十人,不分晝夜出動。更有大媽偕同女兒身穿睡衣,半夜到旺角恒生銀行不停撳錢。每人手持不少於四十張內地發出的提款卡,由於每張卡提款額最高一萬元,每人每晚至少撳走四十萬元,連同散落其他地區的撳錢黨,保守估計每晚可撳走二、三千萬元!
大陸人在街上攜帶巨款,引來賊人注意,近月已有不少撳錢黨提款後旋即被打劫,上星期四凌晨,一名撳錢黨成員正在油麻地街邊的提款機撳錢,隨即被六名南亞裔賊人持刀行劫,劫走三十六萬元現金。
熟悉撳錢黨運作的知情人士透露,撳錢黨只是「艇仔」,旺角先施大廈內多間賓館,才是幕後主腦向艇仔收購港幣的大本營。他們的匯率比銀行和找換店還要高,高峰時期多達一百多人在先施大廈的賓館搵食。
有中小企商會形容,大陸走資情況已是「大有大走,小有小走」,大陸發展商在港高價搶地是大走資,撳錢黨螞蟻搬家匯款屬小走資,香港已成為「走資天堂」。
獨家追蹤
十二月底,有市民在不同銀行,發現有撳錢黨車輪式在櫃員機撳錢。本刊連續一星期在旺角多間銀行守候,發現這批撳錢黨絕大部分是內地人。他們不分晝夜出沒,走訪多間銀行,目的只有一個:瘋狂撳錢。本刊連日來已至少發現五十多個撳錢黨成員,相信背後數量在其他各區更加龐大。
頭號打劫目標
上週四凌晨油麻地發生一宗街頭搶劫案,劉姓事主持有四十多張內地發出的銀行提款卡,他在油麻地提款時,被六名賊人持刀搶走三十六萬元,本刊曾目擊,該男子疑為撳錢黨成員之一,被劫前已在旺角不停提款。
旺角區以彌敦道滙豐銀行旺角卓越理財中心櫃員機數量最多,因此亦是撳錢黨最常出沒的地方。他們通常每人手持數十張內地銀聯卡,每次提取最高提款額五千元港幣。撳錢黨拿過單據、卡和錢後,袋好即再拿出另一張銀行卡放進櫃員機,不停重複。如果有人在身後排隊,他們就會假裝離開,再不動聲色地轉排另一條隊。除了滙豐銀行,撳錢黨亦會到恒生、渣打、永隆等銀行輪流撳錢,尤其晚上十二時滙豐「基地」關門後,撳錢黨就會轉戰其他銀行。
與滙豐銀行相隔一條馬路的恒生銀行旺角中心,半夜仍燈火通明,六部自動櫃員機全日廿四小時開放使用,凌晨時分,仍有六、七人在內。一名身穿睡衣的大媽與女兒撳完機後,走到門口數數手上一堆單據,再把一疊錢小心翼翼地放在胸前斜孭袋,不時抬頭望望有沒有人在附近,逗留半小時便離開。
鬼祟避跟蹤
撳錢黨有的極為小心,步出銀行後不時回頭看,又會突然停下,甚至刻意兜圈,以測試有沒有人在跟蹤自己。作出追蹤,發現多名撳錢黨完成任務後,主要返回位於先達廣場旁的旺角先施大廈,這裡有很多廉價賓館,正是他們的大本營。
撳錢黨分別出沒在四樓的好旺角賓館、六樓的江西賓館及九樓的好好賓館。本刊目擊其中一名男子先到六樓的江西賓館,再拿着兩個笨重的行李箱到四樓的好旺角賓館,行李內疑似裝滿現金。逗留一會便離開,男子拿着的行李箱似乎已清空。
本刊嘗試接觸撳錢黨成員,他們均死口不認自己瘋狂撳錢。自稱來自河北的姓范男子,在數間銀行提款良久,但記者上前查問時,他卻稱自己只提取了五萬元,用作買衣服和化妝品。本刊問他為何在不同銀行提款,他神色慌張地支吾以對:「我之前那邊人很多嘛,我就……」邊說邊急急腳離去。
黑市匯款走資
本刊找到熟悉撳錢黨運作的財哥,他指早在數個月之前,已有人開始瘋狂撳錢,以他認知,這些人分別來自福建莆田、湖北等地。「佢哋唔係集團式,係一個帶一個,朋友帶朋友,卡唔會全部都係自己嘅,會向家人借卡。」他解釋,這班撳錢黨從不同親戚朋友處拿數十張現金卡提款,用同一個密碼。
財哥又透露,在先施大廈有專人以比市價更高的匯率,收取這班撳錢黨所提出的現金,例如日前匯率大概是一百元港幣兌八十四至八十五元人民幣,比銀行及找換店的匯率都要高一至兩元人民幣,讓撳錢黨在匯率上更有利可圖。大陸黑幫操控黑市匯率,目的是替內地人走資,將人民幣轉做港紙。
「假設你做收錢嘅,咁我嘅錢再俾你收,(收錢人)點鈔機放喺度,篤篤篤""數完錢就即時匯番(人民幣)俾我。」財哥形容撳錢黨在賓館交錢給大陸「蛇頭」的情況。
至於為何有一群人願意「明蝕」收錢,財哥估計:「佢哋應該係洗黑錢,估計都有啲背景。我懷疑洗黑錢嘅人,啲錢唔知拎去邊""可能偷渡去澳門吧。」蛇頭清洗的是黑錢,若經銀行和找換店,對方要求身份證、住址證明文件,容易留下痕跡,故此他們情願於黑市進行。
內地收緊政策
目前大陸仍然實行外匯管制,限制現金離境數量。根據中國國家外匯管理局及海關總署規定,出境人士基本上不得攜帶超過一萬美元或等值現金出境,攜帶五千至一萬美元等值現金出境者則須向指定外匯銀行申請《攜帶證》;另對於頻繁出入境人士,上述規定會更進一步收緊。
大陸人要將錢帶離大陸,其中一個最容易方法是從海外櫃員機提款,但外管局去年十二月三十日公布,從今年元旦日起,持有大陸銀行卡人士,境外提款限額收緊至每人不得超過十萬元人民幣,超額者將被暫停在境外提款至翌年年底,公告亦列明不得出借或借用他人銀行卡去逃避限制。
香港與澳門兩個特區,成為大陸人境外提款最方便的地點。據二○一七年五月傳媒報導指,澳門櫃員機每月提款量可高達一百億元!當中有人利用灰色地帶,例如一人持有多張不同姓名的提款卡,以不同戶口匯款做生意。
當地同月開始逐步引入櫃員機人臉識別功能,持有大陸銀行發出的銀聯卡用戶,操作提款時須出示內地居民身份證,並經面容辨認核實身份方可提款,加上外管局元旦日起實施新政策,全面堵塞多卡提款漏洞。但本港櫃員機未引入人臉識別功能,大陸銀聯卡一如其他海外提款卡,只需輸入正確密碼即可操作,「代人提款」仍舊可行,遂不排除有人從澳門轉移陣地至香港密密撳。
小型走資
香港中小型企業聯合會永遠榮譽主席劉達邦認為,撳錢黨每卡每天提款金額仍相當有限,「呢啲係小走資啦,可以咁講。」甚至找換店作為匯款「枱底渠道」一直都是公開的秘密,「經匯錢上去嗰啲咪可以走多啲。」不單走資來港有限制,由於港人匯款到大陸每天上限二萬元,形成雙向需求,「超過呢個額就要利用呢個渠道,其實佢哋都係對沖啫,即係呢度有人要港幣,大陸有人要人民幣,佢咪(做)中間人咁兌咗佢囉。」
談到何以「走資」,劉達邦強調「走錢出去不嬲都有,大有大走、細有細走;有合法走、有不合法走。」大至巨企、央企到海外投資,小至大陸人來港買樓,都可算是走資。他舉例說個別企業可藉虛報出口,實質將貨品重新包裝成「進口貨」轉作內銷,既騙取出口退稅,同時循「假入口」取得外匯配額將錢「合法」匯走,一舉兩得。
第一時間匯錢
此外,習近平上台後厲行「打貪」,導致加速「走資」活動,劉達邦形容「習(近平)主席上台,蒼蠅老虎都照打(貪)嗰種凌厲攻勢,咪更加往外走(黑錢)囉。」他透露大陸當局近年間已接連出招收緊、打擊地下匯兌,「舊年、前年開始,我同我啲朋友在找換店匯錢上去,佢哋都話你收到錢要第一時間匯走佢呀,唔係佢(銀行)凍結你戶口呀。」找換店亦會將匯款銀碼拆細存入,以避過監管。至於澳門限制「走資」措施,劉相信與當地賭業蓬勃有關,「以前嚟講驚你賭,輸鬼咗。」
記者到找換店佯裝需匯款,女店員指大約半小時至兩小時後就可將款項匯到大陸,實際要視銀行收款時間而定。問到匯款手續如何進行,店員表示需提供身份證、住址證明及款項來源證明,「從銀行提款的收據」亦可用作相關證明。這對急於洗走黑錢或走資的內地人,他們未必能提供證明文件。
香港金錢服務業協會電郵回覆本刊查詢時重申,持牌找換店必須遵守《香港法例第六一五章》,對客戶進行客戶盡職審查及持續監察,並將相關客戶資料及交易記錄備存。如找換店對客戶之身份及其交易出現任何可疑指標,他們有責任將相關活動,以可疑交易報告之形式,向香港聯合財富情報組作出舉報。
而警方發言人回覆本刊表示,他們沒有統計涉有人使用櫃員機時作出可疑行為的舉報數字。警方強調一直與金管局及銀行業界保持聯繫,應對金融犯罪趨勢變化。這樣看來,似乎對撳錢黨無計可施。
2017-12-29
一名內地男子於凌晨在上水一間銀行理財中心準備自助存款時,突遭兩名戴電單車頭盔男子以利刀指嚇,劫去內有 24萬元人民幣(約港幣 28.5萬元)的手提袋後逃去。有附近街坊指,每日幾乎 24小時均有人攜帶大量現金到上址,或附近的銀行櫃員機存款,當中大部分為內地人。
2017-10-18
兩名持雙程證內地漢於旺角金輪大廈 16樓一間賓館被打劫。凌晨近 2時,約 10多名南亞裔人士走到上址房間拍門,事主開門後,該 10多人隨即闖入,搶去 200多萬元港幣現金,得手後逃走。據稱他身上的大批現金是受朋友所託來港「買電器」。
2017-10-09
謝姓( 55歲)男事主,與妻子來港存款,其間相信被匪幫跟蹤。及謝氏夫婦至沙田好運中心地下一櫃員機,夫婦打算存款之際,突遭 3名蒙面南亞裔男子包圍拳打腳踢,搶去其載有 12萬元人民幣的錢袋,警方其後拘捕 4名印巴裔男子。
2017-06-19
兩名男子報稱於旺角一間賓館房間內被數名持刀賊人挾持打劫,被要求以手機網上轉賬 671萬元人民幣到兩個內地戶口。據了解,兩名事主均持雙程證來港,自稱來港做匯款生意。
撰文:忻肇康,鄭靖而,黃心悅
攝影:王 晴,海江田
協力:陳慧瑩
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